¿Debo formar una LLC para mi actividad secundaria?
Si es hora de hacer que tu actividad secundaria sea oficial, una LLC podría ser tu próximo paso. Presentado por Chase for Business.
Quizás has estado conduciendo para una aplicación de viajes compartidos, vendiendo productos hechos a mano en línea o trabajando de manera independiente fuera del horario laboral, y ahora te estás preguntando si es hora de hacerlo oficial. Establecer una compañía de responsabilidad limitada (LLC) puede ser un paso inteligente a seguir para las personas que tienen una actividad secundaria y que buscan legitimar sus operaciones, proteger sus activos personales y prepararse para el crecimiento.
Ventajas de formar una LLC para tu actividad secundaria
Una LLC es un tipo de estructura comercial que ayuda a proteger de responsabilidad a sus propietarios. En otras palabras, ayuda a proteger tus activos personales y limitar tu exposición al riesgo. Es un tipo popular de estructura empresarial entre los trabajadores autónomos y las personas que manejan actividades secundarias, gracias a su flexibilidad, facilidad de creación y bajos costos iniciales. Ventajas de crear una LLC para tu actividad secundaria
Reducir la responsabilidad personal
Limitar tu responsabilidad personal es una de las razones para formar una LLC. Supongamos que ofreces servicios de diseño gráfico independientes y un cliente afirma que no cumples con una fecha límite importante, lo que resulta en la pérdida de ingresos. Con una LLC, cualquier reclamo legal o financiero apuntaría a tu negocio en lugar de a tus activos personales, como tu automóvil, tu casa o tu cuenta bancaria personal.
Ventajas impositivas
Si estás haciendo malabares con un trabajo W-2 y una actividad secundaria en crecimiento, formar una LLC puede ayudar a agilizar tus impuestos, pero también puede introducir complejidad. Las LLC ofrecen una exención de la doble tributación, lo que significa que las ganancias de tu actividad secundaria se informan en tu declaración de impuestos personal junto con tus ingresos del W-2. Esto puede simplificar las cosas si estás presentando todo junto. Sin embargo, si tus ingresos de actividad secundaria son altos o irregulares, debes planificar contratar a un profesional de impuestos para que lo resuelva todo, lo cual representa un costo anual adicional.
También puedes deducir gastos comerciales elegibles (como suministros, software o incluso una parte de los gastos de tu oficina en casa), lo que puede ayudar a reducir tus ingresos gravables. Eso es posible con o sin una LLC, pero tener una estructura comercial formal a menudo hace que sea más fácil separar los gastos y calificarlos adecuadamente.
Si eres un trabajador autónomo con ingresos que se declaran en el formulario 1099, establecer una LLC puede ofrecer opciones adicionales de protección y planificación de impuestos, como elegir la estructura de una S-corp si tus ingresos crecen significativamente. Pero también significa presentar documentación adicional y posiblemente pagar impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, según tu estado. Y una vez más, deberías considerar contratar a un profesional de impuestos.
Cómo separar tus finanzas personales de las comerciales
Todos los propietarios de empresas deben adquirir el hábito de separar sus finanzas comerciales de las personales. Una LLC puede ser útil, especialmente para los propietarios de empresas de propietario único o startups que son propensos a utilizar sus cuentas personales para cubrir los gastos comerciales. Establecerte con una LLC para tu actividad secundaria puede facilitar el seguimiento de tus gastos e ingresos por separado y mantenerte en una categoría impositiva más baja.
Fácil de formar
En general, es rápido y fácil formar una LLC para tu actividad secundaria. Puedes registrarte y presentar tu estado de LLC completamente en línea, a menudo con aprobación en unos días. Necesitarás tener a mano algunos documentos, como tu acuerdo operativo y el acta de organización, y estar preparado para pagar una tarifa de presentación de hasta $200 en la mayoría de los estados. Una vez que se establece tu LLC, es un buen momento para solicitar un número de identificación del empleador (EIN), y luego puedes crear una cuenta bancaria comercial y obtener los permisos comerciales necesarios para operar.
Control sobre la propiedad
Las LLC ofrecen un alto nivel de flexibilidad y control sobre la forma en que administras el negocio de tu actividad secundaria. Puedes establecer tu LLC con un solo miembro o con muchos más; no hay un número máximo. Tampoco hay una junta directiva, por lo que los miembros tienen más control sobre las decisiones comerciales.
Desventajas de crear una LLC para tu actividad secundaria
Aunque es relativamente simple, establecer una LLC sigue tomando tiempo y papeleo, lo que puede parecer demasiado si tu actividad secundaria genera solo unos pocos cientos de dólares al mes o si es puramente estacional. Y si bien hay muchas buenas razones para elegir una LLC para tu actividad secundaria, también hay algunas posibles desventajas.
Requisitos de regulación y cumplimiento
Las regulaciones para las LLC varían según el estado. Esto puede agregar complejidad, especialmente si tu LLC está registrada en varios estados. Es posible que algunos tipos de negocios, como los consultorios médicos, ni siquiera sean elegibles para formar LLC en ciertos estados. Es importante consultar con tu estado para saber cuáles son los requisitos y qué es lo que no está permitido.
Menos atractivo para los inversores
Como LLC, podrías tener más dificultades para captar inversionistas o capital riesgo para tu actividad secundaria. Esto se debe a que las LLC no pueden emitir acciones, que es una de las principales maneras en que las empresas atraen grandes inversiones. Los problemas para atraer inversores podrían hacer que sea más difícil obtener el dinero que necesitas para crecer.
Cargas impositivas
Si ya presentas impuestos por tu trabajo usando un formulario W-2, agregar una LLC a la combinación podría hacer que tu declaración de impuestos sea más complicada. Es posible que debas presentar formularios adicionales y, según los ingresos de tu LLC, podría cambiar tu categoría impositiva o afectar tus deducciones en general.
Contratar a un contador puede ser una inversión valiosa para ayudarte a evitar errores y asegurarte de que estás optimizando tus deducciones, pero es otro costo que debes tener en cuenta en tu presupuesto para la actividad secundaria.
¿Cuándo es el momento de establecer una LLC para tu actividad secundaria?
Elegir crear una LLC para tu actividad secundaria es una elección personal que se reduce a tus necesidades y preferencias. ¿Cuándo necesitas una LLC? Estos son algunos de los signos de que podría ser el momento de hacer el cambio:
Estás ganando una cantidad significativa de dinero
Se requiere que cualquier empresa de propietario único pague impuestos sobre ingresos adicionales de $400 o más de tu actividad secundaria, tarea u otro trabajo independiente. A medida que vaya creciendo tus ganancias netas, podrías considerar formar una LLC y escoger tributar como una corporación S. Consultar con un contador público certificado te puede ayudar a determinar la estrategia fiscal más efectiva para tu negocio.
Has contratado a un empleado
Contratar a un empleado puede ser una gran ayuda para tu negocio y un gran paso hacia el crecimiento, pero también puede implicar nuevas obligaciones para ti. Si estás firmando cheques de pago, es una señal de que deberías considerar establecer una LLC para proteger tus activos personales en caso de que las cosas salgan mal.
Te preocupa la responsabilidad comercial
Existen muchas razones para preocuparse por la responsabilidad de un negocio. Tal vez tu actividad secundaria sea en una industria donde hay un alto riesgo de accidentes, altos estándares de cumplimiento o una gran cantidad de riesgo. Sin una LLC, puedes ser personalmente responsable de cualquier accidente, acción legal o deuda incurrida en el trabajo. Formar una LLC puede brindarte más protección y tranquilidad.
Estás planeando expandirte
Si estás pensando en ampliar tu actividad secundaria a un negocio de tiempo completo, puede ser útil establecer una LLC con anticipación. Quizás tu actividad secundaria de cuidado de mascotas haya crecido tanto que estés rechazando clientes. Formar una LLC desde el principio podría ayudarte a escalar tu negocio sin tener que apurarte para organizar tu papeleo y tus finanzas más adelante. También te permite establecer cuentas comerciales separadas y comenzar a desarrollar crédito para tu negocio.
Cómo crear una LLC para una actividad secundaria
La creación de una LLC suele ser un proceso sencillo que no requiere tanto tiempo ni papeleo como otros modelos de negocios. Cuanta más sea tu preparación antes de comenzar, más eficiente será tu proceso de solicitud. Estos son los pasos para formar una LLC para tu actividad secundaria:
- Escoge un estado. El primer paso para establecer tu LLC es decidir dónde hacerlo. Debido a que necesitarás un domicilio, a menudo es más fácil registrar tu LLC en el estado donde resides.
- Selecciona un nombre comercial. Si aún no lo has hecho, haz que tu actividad secundaria sea más oficial eligiendo un nombre comercial. Piensa en algo que sea único y relevante para lo que haces. Por ejemplo, si ya vendes artesanías con tu nombre de usuario de Instagram, considera registrarlo como tu nombre comercial para crear consistencia de marca. Consulta también las convenciones de nomenclatura de tu estado; es posible que deba incluir “LLC” o “Compañía de responsabilidad limitada” en el nombre.
- Presenta tu acta de organización. Este es un documento oficial que registra tu LLC en el estado. Incluye información básica como el nombre de tu negocio, su domicilio y una declaración de propósito. Algunos estados te permiten presentar tu solicitud en línea por un cargo, y otros requieren la entrega de documentos impresos en persona o por correo.
- Opta por un acuerdo operativo. Un acuerdo operativo describe cómo se administrará tu LLC. Esto deja en claro quiénes son los principales responsables de tomar decisiones y cómo se dividirán las responsabilidades. Aunque ahora mismo solo seas tú quien hace trabajos de jardinería los fines de semana, sigue siendo útil tener un acuerdo operativo para guiar cualquier expansión futura.
- Obtén las licencias y permisos necesarios. Dependiendo de tu estado e industria, es posible que debas obtener documentos adicionales para administrar tu negocio, como una licencia de impuesto de ventas o una licencia comercial general. Si no sabes bien lo que necesitas, tu cámara de comercio local es un buen punto de partida.
Establece una LLC para tu trabajo secundario
Tu trabajo secundario o independiente es algo que debes tomar en serio. Si tienes todo listo para dar los siguientes pasos para hacer crecer tu negocio estableciendo una LLC, habla con un representante bancario para negocios de Chase para aprender más.
Preguntas frecuentes sobre cómo establecer una LLC para tu trabajo secundario
¿Cuánto cuesta formar una LLC para mi trabajo secundario?
Depende. Los cargos de presentación generalmente varían entre $50 y $200 según el estado en el que te encuentres. Es posible que debas pagar tarifas adicionales por otras licencias y permisos. Algunas personas pueden contratar servicios legales o profesionales para ayudar a redactar su acuerdo operativo y presentar su acta de organización, lo que puede aumentar sus costos de inicio, pero brindar tranquilidad.
¿Cuánto debo ganar antes de formar una LLC para mi trabajo secundario?
Por lo general, no se necesitan ingresos comerciales mínimos o máximos para formar una LLC. Si ganas menos de $40,000 por año con tu trabajo secundario, debes evaluar cuidadosamente si los beneficios potenciales superan los costos iniciales y la documentación adicional para establecer tu LLC, según otros factores como tu industria y si estás operando por tu cuenta o con un socio.
¿Cuál es la mejor estructura comercial para una actividad secundaria?
Las LLC son una de las estructuras de negocios más populares para las personas con una actividad secundaria. Son flexibles, fáciles de formar y ofrecen más control sobre sus operaciones diarias. Sin embargo, no son para todos. Investiga exhaustivamente tus opciones y consulta con profesionales antes de tomar una decisión.
¿Necesito un EIN para mi actividad secundaria?
Depende. El IRS tiene criterios específicos para identificar qué negocios necesitan presentar un EIN, como negocios con empleados o sociedades. Es posible que la mayoría de los negocios de propietario único sin empleados, como trabajadores autónomos o minoristas de comercio electrónico, no necesiten un EIN.
¿Cómo puedo trabajar de forma independiente sin una LLC?
La mayoría de los trabajadores autónomos no necesitan una LLC para administrar sus negocios. Sin embargo, debes presentar una declaración de impuestos en la que informes de tus ingresos por trabajo independiente si ganas $400 o más por año. Consulta los requisitos locales y estatales para obtener más detalles.
¿Necesito una licencia comercial para una actividad secundaria?
La mayoría de las actividades secundarias no requieren una licencia comercial, especialmente si operas como propietario único bajo tu propio nombre. Sin embargo, los requisitos de licencia varían según el estado y el municipio, y es posible que necesites licencias y permisos especiales para operar legalmente. Por ejemplo, algunos trabajos autónomos, como vender productos horneados u ofrecer terapia de masajes, pueden requerir permisos sanitarios u ocupacionales a nivel local.
¿Necesito una LLC para trabajar de forma independiente?
No, por lo general, no necesitas una LLC para trabajar de forma independiente. Podrías considerar formar una LLC para tu negocio independiente si comienzas a generar más de $40,000 o quieres protegerte del riesgo.
