Elabora un plan de sucesión exitoso
Planificar la sucesión te ayuda a proteger lo que has construido. Aprende con estos 5 ejemplos. Presentado por Chase for Business.
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- Tarde o temprano, los propietarios de pequeños negocios tienen que tomar una decisión sobre la transición de su negocio, y tener un plan de sucesión formal les puede servir para reforzar la continuidad y el éxito a largo plazo.
- Planificar la sucesión de tu negocio te ayudará a proteger su futuro, con un camino más claro y preciso para las operaciones, los empleados y los clientes.
- Los pasos prácticos para planificar la sucesión incluyen identificar tus metas, elegir al sucesor adecuado y ser claros y transparentes con todas las partes interesadas.
En los próximos 15 años, se espera que casi 12 millones de negocios cambien de manos, pero el 60% de los propietarios de negocios no tienen un plan de sucesión formal. Crear uno te dará la oportunidad de fortalecer tu negocio, respaldar la continuidad, ayudar a preservar el valor y crear confianza en el futuro para tus empleados. Un plan de sucesión puede ayudar a que tu negocio siga prosperando, incluso después de retirarte.
Durante este Mes de los Pequeños Negocios, queremos destacar estos 5 pequeños negocios considerados por la comunidad como Tesoros Nacionales. Vamos a contarte sus historias para mostrar cómo se puede conseguir la transición de un negocio con fluidez y cómo puede establecer la base para nuevos horizontes en el futuro. Al aprender de sus historias y desarrollar tu propio plan de sucesión formal, podrás ayudar a proteger el legado que has construido mientras preparas tu negocio para lo que está por venir.
Las mejores estrategias de transición son las que empiezan con tiempo de sobra
Planificar la sucesión es más que una buena idea. Es esencial para la longevidad. Hacer la transición sin un plan por escrito abre la puerta a un caos en la organización y a tensión financiera y emocional en los empleados, junto con posibles riesgos para tu valor comercial. Eso significa que el mejor momento para empezar a prepararse es ahora. Es importante darte tiempo suficiente para considerar todas tus opciones y prepararte para lo que podría terminar siendo un cambio trascendental. Estos son algunos de los obstáculos más comunes y cómo enfrentarlos:
- Escoger al sucesor correcto. El interés y el rendimiento no siempre son lo mismo que la preparación. Muestra consideración y transparencia en tu decisión.
- Encargarte de la complejidad de las finanzas. Transferir la titularidad puede implicar impuestos, avalúos y financiación. Un asesor financiero puede ayudar a aclararte las opciones y posicionarte para los próximos pasos.
- Prestar atención al lado emocional del proceso. Las despedidas son difíciles. Pero tener un plan puede darte la tranquilidad que necesitas para dejar tu negocio en buenas manos.
- La procrastinación. Es fácil dejar los problemas del futuro para otro momento. Ahórrate un dolor de cabeza marcándote metas y programando revisiones regulares para no perder el ritmo.
Ejemplos de sucesiones exitosas
Aunque es esencial, hacer una sucesión de manera fluida no es tan fácil como suena, y hay muchas maneras de hacerlo. Afortunadamente, muchos propietarios de pequeños negocios han estado en tu misma situación, y creemos que sus historias pueden servir de ejemplo de los diferentes caminos hacia el éxito.
Borgatti’s
Establecido en 1935 por Lindo y Maria Borgatti, Borgatti’s Ravioli & Egg Noodles se ha convertido en un lugar icónico en el Little Italy del Bronx. Desde hace más de 90 años, la tienda ha operado en el mismo local bajo el mismo nombre familiar, usando las mismas recetas familiares que Maria trajo de Bolonia, Italia. Desde fuera, puede parecer que no ha cambiado mucho, pero esta tienda de pasta se ha estado desarrollando durante cuatro generaciones de Borgatti.
Los 6 hijos de Lindo y María trabajaron en la tienda en un momento, pero Mario siempre hizo un esfuerzo adicional. Después de graduarse de la escuela secundaria, aprendió a hacer los ravioli que hicieron su negocio conocido, e implementó la logística administrativa que les ha ayudado a seguir allí. Mario finalmente heredó Borgatti y continuó dirigiendo el negocio familiar. Cuando su hijo Chris se graduó de la escuela secundaria, Chris siguió los pasos de su padre. En la actualidad, él y su esposa, Joan, están acompañados por su hijo y su hija, y se están posicionando para continuar con el legado.
Se podría decir que la fabricación de pasta está en el ADN de los Borgatti, pero la verdadera razón por la que esta transferencia multigeneracional continúa teniendo éxito es porque cada nueva generación metió en el negocio a alguien con la suficiente pasión para vivir y respirar el negocio familiar.
Sugerencia para planificar la sucesión: A veces, el mejor sucesor ya está en el negocio contigo. No pases por alto a familiares o empleados estrella que han estado cerca de las operaciones a lo largo de los años.
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“En algunos negocios familiares, el conocimiento se trata como un secreto y se mantiene protegido. Siempre hemos tomado el enfoque opuesto: les enseñamos a todos los que trabajan aquí cómo hacer la pasta y cómo funciona el negocio. Nunca sabes cuándo alguien vendrá con una idea que ayude a mejorar algo o a desarrollar lo que estábamos haciendo”.
—Christopher Borgatti Sr.
Montemayor Britton Bender Carey PC
Con sede en Austin, Texas, Montemayor Britton Bender Carey PC es una empresa de contabilidad pública certificada fundada en 1996 por el presidente y director ejecutivo Arturo "Archie" Montemayor III. Bajo la supervisión de Archie, la empresa se especializó en servicios de auditoría, consultoría y contabilidad para organizaciones sin fines de lucro, ganándose el respeto de sus clientes y de todo el sector por su compromiso con la calidad, una reputación que la empresa ha mantenido durante su reciente proceso de sucesión.
En lugar de renunciar completamente a sus funciones, Archie transfirió sus acciones de propietario a empleados clave dentro de la compañía mientras mantuvo su cargo actual. Tanto estratégico como inclusivo, este cambio permitió a Archie empoderar a aquellos que habían demostrado que entendían sus valores comerciales y abrir la puerta a nuevos puntos de vista, todo mientras continuaba guiando la trayectoria de la empresa.
Sin caos. Sin turbulencias. El enfoque de Archie ayudó a mantener la estabilidad y la confianza de los clientes durante toda la transición, y demostró que a veces reducir el impacto es lo que deja la mejor impresión.
Sugerencia para planificar la sucesión: Invertir en talento interno puede ser una manera considerada y estratégica de asegurar el futuro de tu negocio a la vez que fomenta un entorno colaborativo para que surjan nuevas ideas.
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“Cuando se trata de la sucesión, aprendimos que es importante considerar venderles el negocio a los empleados en lugar de en el mercado abierto. Y cuando vendes a empleados, es importante considerar todo el trabajo que han hecho y vender a un precio justo”.
— Archie Montemayor
Heritage Vision Plans
En 1975, George P. Barnes Jr. se convirtió en el primer hombre negro en abrir un centro de atención oftalmológica de servicio completo en Detroit. Más tarde, en 1991, Heritage Vision Plans se convirtió en la primera compañía de un grupo minoritario en la zona en conseguir un Certificado de Autoridad de los Canales Alternativos de Entrega de Servicios Financieros del estado de Michigan. Y a pesar de hacer historia en 2 ocasiones, George nunca ha perdido de vista el futuro de su negocio.
En 2006, George dividió la empresa en 2 compañías distintas: Heritage Optical y Heritage Vision Plans, Inc. Con esas dos compañías y tres locales minoristas en el área metropolitana de Detroit, Heritage ahora es una empresa próspera que George describe como "un legado para las generaciones futuras". De hecho, puso a sus dos hijos, Tracey y Lenny, en puestos de liderazgo para ayudarle a dar forma al siguiente capítulo del negocio.
Sugerencia para planificar la sucesión: El crecimiento a corto plazo es importante, pero también lo es no perder de vista los planes a largo plazo. ¿Quién quieres que continúe expandiendo tu legado una vez que tú ya no estés?
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"Prepárate para tener conversaciones abiertas y sinceras sobre cómo ves que se va a desarrollar la sucesión. Como propietario, tendrás que identificar claramente las funciones y responsabilidades a medida que las identifiques. ¿Cuál es la estructura de propiedad en el plan de sucesión? ¿A quién ves como el líder? ¿Habrá condiciones para la venta del negocio para los sucesores? Tienes que plantearte estas y muchas otras preguntas”.
— Lenny Barnes
Wheelwright Lumber Company
No hay muchos negocios que lleven más de un siglo en una misma familia, pero Wheelwright Lumber Company es una de ellas. En 1890, cuando los hermanos Thomas y George Wheelwright abrieron una tienda de segunda mano para ofrecer servicios de mantenimiento y reparación que tanto necesitaba su comunidad de Ogden, Utah, no sabían que estaban sentando las bases para un negocio creado para durar.
Ahora operada por la cuarta y quinta generación de la familia Wheelwright, Lumber Company es la piedra angular del área metropolitana de Ogden. A pesar de cambiar de manos varias veces, la compañía se ha mantenido estable a lo largo de los años ya que no han perdido nunca de vista su fuerza impulsora: la comunidad. Incluso hoy, para el propietario, Paul Wheelwright, Ogden es la prioridad, con donaciones benéficas y otros esfuerzos filantrópicos locales.
Sugerencia para planificar la sucesión: A la hora de planificar la sucesión, lo más importante es la previsión. Piensa en quién comparte tus valores y puede defender tu visión, luego agrega las medidas de seguridad necesarias para mantener intacto tu legado.
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"Lo que esperas es tener un familiar capaz y dispuesto a continuar con el negocio. Recuerda involucrar a tus familiares que sean empleados en todos los aspectos del negocio y proporcionar asesoramiento y capacitación en el camino”.
— Paul Wheelwright
V&C Foods
Fundado en 1945 por Victor y Charlotte Cortesi, V&C Foods comenzó como una distribuidora de huevos frescos de corral para las panaderías de San Francisco. La compañía creció a buen paso bajo el liderazgo de Victor, con el apoyo de un grupo de empleados clave que incluían a su hija pequeña, Judy, y a un aspirante conductor de rutas, Steven Herrera, que fue ascendiendo hasta convertirse en gerente de operaciones.
En 1994, la compañía se mudó a una instalación más grande y poco después, Judy y Steven se convirtieron en socios comerciales. Juntos, continuaron el trabajo que el padre de Judy había comenzado, ampliando aún más la clientela y las ofertas de V&C hasta que Judy se jubiló en 2005. Le cedió su interés restante a Steven, quien desde entonces ha expandido V&C hasta convertirlo en el proveedor de lácteos de servicio completo para muchos de los mejores chefs de la Bay Area.
Hoy en día, las raíces del negocio familiar de V&C perduran en la familia Herrera. Las finanzas son administradas por la esposa de Steven, Liz, el equipo de ventas es dirigido por su hija, Victoria, y las operaciones son administradas por su hijo, Adam, que se está preparando poco a poco para tomar las riendas mientras Steven se acerca a la jubilación.
Sugerencia para planificar la sucesión: Un socio cualificado puede ser tan bueno como un familiar. Siempre que estén alineados con tus valores y tu visión, pueden ser un aliado imparcial para defender el futuro de tu negocio.
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“En esta economía, es común ver a la gente cambiar de trabajo a menudo. Nos esforzamos por formar a nuestros empleados, encontrar a los líderes adecuados y desarrollar y retener un equipo sólido para que podamos seguir atendiendo a nuestra clientela durante años”.
— Steven Herrera
Pon en marcha tu plan
Ahora que has leído ejemplos reales de sucesiones bien hechas, podrás ponerte manos a la obra con tu propio plan siguiendo estos 5 pasos:
- Define tus metas. ¿Estás traspasando el negocio a la familia, vendiéndolo o simplemente preparándote para la jubilación?
- Identifica un sucesor. Nombra a alguien que cuente con las habilidades, la experiencia y el interés que se requieran para administrar el negocio.
- Documenta tu plan. Trabaja con profesionales legales y financieros para redactar los documentos necesarios (como un testamento, un fideicomiso o un contrato de compraventa).
- Comunica tu plan. Haz saber tus intenciones a las principales partes interesadas, incluyendo empleados, familiares y socios comerciales.
- Revisa y actualízalo con regularidad. Revisa tu plan a medida que cambien las circunstancias o las necesidades del negocio.
El socio adecuado que te ayude a dar el siguiente paso
Protege el legado que has construido con un plan de sucesión bien pensado, y recuerda: No es algo que tengas que averiguar por tu cuenta. Ya sea que pienses retirarte en unos meses o años, JPMorgan Chase está aquí para ayudarte. Consulta el artículo de J.P. Morgan Wealth Management "Introducción a la planificación de sucesión para propietarios de negociosSe abre en superposición", el artículo de Chase for Business® "5 cosas a tener en cuenta antes de jubilarte" o el pódcast The Unshakeables®Se abre en superposición de Chase for Business. Después, comunícate con un representante bancario de Chase para hablar sobre tus opciones.
