7 pasos para escribir un plan de negocios eficaz

Los arquitectos crean planos. Los médicos siguen planes de tratamiento. Los entrenadores desarrollan estrategias. Todo funciona mejor cuando se implementa un plan. Esto es especialmente cierto para los emprendedores que intentan empezar, administrar o hacer crecer sus negocios.

Un plan de negocios sólido ayudará a mantenerte a ti y a tus empleados al día y motivados al crear una estrategia para hoy y una visión para el futuro. Además, un buen plan es imprescindible si quieres atraer inversores y obtener financiación que te ayudará a convertir esa visión en realidad.

Ahora que sabes por qué este tipo de plan es tan importante, es hora de aprender cómo crear un plan de negocios eficaz, paso a paso.

1. Resumen ejecutivo

Esta es la primera parte del plan de negocios que los posibles inversores revisarán, pero eso no significa que tenga que ser la primera que escribas. De hecho, muchos propietarios de negocios prefieren guardar este texto para el final, ya que obtiene información de primera línea de todas las demás secciones y actúa como un resumen de lo que su público está a punto de leer.

Por lo general, un resumen ejecutivo tiene una longitud de 1 a 2 páginas y debe incluir:

• declaración de la misión;
• problema que resuelve el negocio;
• una breve descripción general de los productos y/o servicios;
• público objetivo;
• estructura de titularidad;
• finanzas de alto nivel;
• planes futuros.

Aunque el resumen ejecutivo es solo una parte de un plan de negocios completo, no te sorprendas si es la única parte que los clientes potenciales leen, al menos para empezar. Por eso es tan importante llamar su atención y dejarlos con ganas de más. Si los lectores están intrigados con el resumen ejecutivo, pueden continuar leyendo, solicitar información más detallada o incluso programar una presentación.

2. Descripción de la compañía

Piensa en esta segunda sección como el quién, qué, cuándo, dónde y porqué de tu negocio. Aquí debes incluir detalles como:

• nombre de la compañía,
• nombres de los propietarios,
• dirección del negocio,
• cantidad de empleados,
• tipo de titularidad,
• descripción de bienes y servicios,
• historial de la compañía,
• fortalezas de la compañía (e incluso sus debilidades con un plan para superarlas),
• breve descripción general de productos y/o servicios.

Asegúrate de hablar sobre por qué empezaste tu negocio en primer lugar. No lo pienses simplemente como completar un formulario, pero imagina lo que dirías si alguien te preguntara sobre tu negocio. Muestra el mismo entusiasmo y pasión por escrito que lo que dirías en persona. El lector se contagiará de tu emoción.

3. Análisis de mercado

Entender tu propio negocio es muy importante, pero a veces no es suficiente. Para que tu negocio reclame tu posición en el mercado, también debes tener una sólida comprensión de tu industria, tu competencia y tu público objetivo. Esta sección profundiza sobre todas estas cosas. Las mejores secciones de análisis de mercado incluyen datos específicos de la investigación para respaldar cada afirmación. Si puedes mostrar cómo tu negocio está cumpliendo con una necesidad no cubierta o cumpliendo con una demanda en el mercado de una manera que otros negocios no lo están, será de gran ayuda con socios e inversores.

4. Productos o servicios

Nadie conoce tus productos o servicios mejor que tú. Esta es la sección donde puedes presumir sobre ellos en profundidad. Describe claramente tus productos o servicios, incluyendo:

• Su valor: ¿qué problema resuelven tus productos o servicios para tus clientes? ¿Qué los hace diferentes?
• El precio de venta al público: detalla el costo de tu producto o servicio y lo que obtienen los clientes por él (tamaño, cantidad, calidad), así como el precio en comparación con el de tus competidores.
• La distribución: habla sobre cómo tus clientes obtienen tus productos o servicios una vez que los compran. ¿En la tienda? ¿Entrega el mismo día? ¿Por correo postal? ¿Virtualmente?

5. Estrategia de ventas y marketing

Los mejores productos y servicios del mundo no significan nada si nadie sabe de ellos. Por eso, tener una estrategia de marketing que describa cómo planeas comercializar tus productos y servicios es vital para el éxito de tu negocio y tu plan de negocios. Una buena estrategia de marketing es tener en cuenta los 4 factores del marketing:

• El producto: establece claramente cómo tu producto satisface una necesidad en el mercado. No tienes que reinventar la rueda. Puedes tomar prestado de la información en la sección de productos.
• El precio: el precio de tu producto o servicio está impulsado por muchas cosas, incluyendo la demanda del cliente, la disponibilidad de la cadena de suministro y los precios de la competencia. Además de detallar los precios de tus productos o servicios, proporciona información sobre cómo llegaste a esos precios y cualquier descuento mayorista o de paquetes, o precios de temporada.
• La promoción: ¿cómo darás a conocer tus productos o servicios? ¿Con una publicidad tradicional? ¿Con campañas sociales? ¿Con promociones en la tienda? En esta sección, habla sobre tu presupuesto de marketing y cómo y dónde lo gastarás.
• El lugar: ¿dónde se fabrica y almacena el producto y de dónde se envía? ¿Cómo llega del punto A al punto B? ¿Cuánto tiempo toma moverse entre estos puntos?

Además de una estrategia de marketing, querrás incluir tu estrategia de ventas en esta sección. Este artículo no solo es un elemento importante para tu plan de negocios, sino que servirá como un plan para que tu personal de ventas avance.

6. Estructura organizativa y de gestión

Hasta ahora, hemos hablado sobre la estructura de alto nivel de tu negocio. Ahora es el momento de sumergirte en las operaciones cotidianas. Esta sección debe incluir:

• El tipo de estructura comercial: ¿tu negocio es una LLC, negocio de propietario único, sociedad o corporación?
• El desglose de la titularidad: si otras personas poseen una parte de tu negocio, proporciona una lista de estas personas y su porcentaje de titularidad. Si el tuyo es un negocio propiedad de minorías o mujeres, también puedes incluirlo aquí.
• El liderazgo: enumera los miembros de tu equipo de liderazgo o cualquier persona que esté en una función gerencial o en la toma de decisiones. También es buena idea incluir las biografías de los miembros individuales del equipo.

7. Análisis financiero

Independientemente de si buscas inversores o financiación, es importante incluir un análisis de tus finanzas actuales (ganancias y pérdidas) y proyecciones futuras. Si tu negocio es nuevo y no tienes un historial de finanzas, sé honesto y claro con respecto a tus proyecciones. Una manera de hacerlo es investigar negocios comparables en tu área. Estas son algunas cosas para incluir:

• Estado de cuenta de pérdidas y ganancias: proporciona un resumen de tus ingresos, costos y gastos.
• Balance general: muestra tus activos, pasivos y capital.
  
• Estado de flujo de efectivo: muestra las entradas y salidas de dinero.
• Proyecciones de ventas e ingresos: incluye los proyectos para hasta 5 años.

En resumen

Escribir un plan de negocios sólido puede tomar tiempo y una consideración cuidadosa. Esta lista de verificación del plan de negocios está destinada a ayudar a garantizar que tengas todas las secciones que necesitas. Si tienes alguna pregunta sobre tus finanzas o simplemente quieres contrastar ideas con alguien, comunícate con un representante bancario para negocios de Chase.

Solo con fines informativos/educativos: las opiniones expresadas en este artículo pueden diferir de las de otros empleados y departamentos de JPMorgan Chase & Co. Las perspectivas y estrategias descritas pueden no ser apropiadas para todos y no pretenden ser consejos o recomendaciones específicas para ninguna persona. La información se ha obtenido de fuentes que se consideran confiables, pero JPMorgan Chase & Co. o sus afiliados y/o subsidiarias no garantizan su integridad o exactitud. Debes considerar cuidadosamente tus necesidades y objetivos antes de tomar cualquier decisión y consultar con los profesionales correspondientes. Las perspectivas y el rendimiento pasado no son garantías de resultados futuros.

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