Propietarios únicos

Lista de verificación de propietarios únicos

Gracias por elegir a Chase. Hemos proporcionado la siguiente información importante para ayudar a abrir tu nueva cuenta. Esperamos trabajar contigo.

Personas que necesitan estar presentes al momento de abrir la cuenta:

• Negocio de propietario único con un solo propietario: el propietario
• Negocio de propietario único con cónyuge: ambos propietarios
• Fideicomiso en vida del negocio de propietario único: los fideicomisarios
• Negocio de propietario único con un poder legal (power of attorney): el agente
• Si necesitas agregar firmantes autorizados a la cuenta, también deben estar presentes

Información requerida para abrir una cuenta:

• Identificación personal:
  • Se requieren 2 tipos de identificación. Una identificación debe ser una identificación emitida por el gobierno.
  • Ejemplos de identificación principal:
    • Ciudadanos estadounidenses: Licencia de conducir emitida por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
    • Ciudadanos no estadounidenses:
      • Residentes permanentes:
        • Tarjeta de extranjero residente permanente (tarjeta verde), licencias de conducir emitidas por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
      • Residentes no permanentes:
        • Pasaporte, matrícula o tarjeta de autorización de empleo de EE. UU.
    • Ejemplos de identificación secundaria:
      • Tarjeta de crédito/tarjeta de débito con nombre en relieve, identificación del empleador, factura de servicios públicos, etc.
• Número de identificación fiscal:
  • Se requiere el SSN, ITIN (ciudadanos no estadounidenses) o un Número de Identificación del Empleador (EIN).
• Documentación del negocio:
  • Varía según el Estado de la Organización.
  • Certificado de Nombre Asumido: puede requerirse si tu negocio usa un Nombre con el que opera (DBA, por sus siglas en inglés). Por ejemplo: Jim Jones, el nombre con el que opera es Jones Professional Painting.
    • No se requiere en AK, AL, HI, KS, MS, NM, SC, TN, WI y WY.
    • No se requiere para los propietarios únicos que operan un negocio usando el apellido del propietario en CA, IN, KY y TX.
  • Nota: El Certificado de Nombre Asumido también puede conocerse como: Certificado de nombre comercial, Declaración de nombre comercial ficticio o Nombre con el que opera (DBA).
  • Documentación del fideicomiso

Es posible que también se requiera la siguiente documentación:

• Documentación suplementaria que indica el propietario y el nombre asumido (uno de los siguientes):
  • solicitud de Nombre Asumido o recibo del trámite
  • entrada de periódico publicada
  • licencia para negocios

Solo el poder legal (power of attorney):

• Documento original de poder legal (power of attorney)
• Identificación personal
  • Agente: se requieren 2 tipos de identificación. Un formulario debe ser una identificación emitida por el gobierno
    • Ejemplos de identificación principal:
      • Ciudadanos estadounidenses:
        • licencia de conducir emitida por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
      • Ciudadanos no estadounidenses:
        • Residentes permanentes:
          • tarjeta de extranjero residente permanente (tarjeta verde).
        • Residentes no permanentes:
          • tarjeta consular de matrícula o pasaporte.
        • Ejemplos de identificación secundaria:
          • tarjeta de crédito/tarjeta de débito con nombre en relieve, identificación del empleador, factura de servicios públicos
      • Propietario/Principal: el agente debe proporcionar la identificación personal del propietario o una fotocopia de la identificación personal del propietario.

Información adicional que se solicitará al abrir la cuenta:

• dirección del negocio
• número de teléfono
• cantidad de ubicaciones del negocio
• donde se venden los productos y servicios
• donde se encuentran los proveedores y distribuidores
• naturaleza de tu negocio
• ventas anuales
• cantidad de empleados
• Tipos de transacciones y volúmenes que esperas procesar a través de la nueva cuenta

A continuación es lo que necesitas si quieres proporcionar acceso limitado a empleados autorizados (que no sean signatarios) para hacer transacciones en nombre de tu negocio usando una tarjeta para empleados. No es necesario que el empleado esté presente.

• Nombre completo tal como aparece en la identificación emitida por el gobierno del empleado.
• Dirección residencial del empleado
• Fecha de nacimiento del empleado

Tu satisfacción es nuestra prioridad número uno. Si tienes alguna pregunta con respecto a esta información o cualquier cosa con respecto a tu nueva cuenta, por favor, comunícate con tu especialista local de Chase Business. Gracias de nuevo por elegir a Chase.