Información para abrir una cuenta de cheques para negocios

Identificación personal:

• Se requieren 2 tipos de identificación. Una identificación debe ser una identificación emitida por el gobierno.
• Ejemplos de identificación principal:
  • Ciudadanos estadounidenses: licencia de conducir emitida por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
  • Ciudadanos extranjeros:
    • Residentes permanentes:
      • tarjeta de residente permanente (tarjeta verde), licencias de conducir emitidas por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
    • Residentes no permanentes:
      • pasaporte, matrícula consular o tarjeta de autorización de empleo de EE. UU.
• Ejemplos de identificación secundaria:
  • Tarjeta de crédito/tarjeta de débito con nombre en relieve, identificación del empleador, factura de servicios públicos, etc.
  • Es posible que se requiera un comprobante de domicilio o de fecha de nacimiento. Es posible que se requieran tipos de identificación adicionales para ciudadanos extranjeros.

Número de identificación fiscal:

• Se requiere un Número de Identificación del Empleador (EIN).

Documentación del negocio:

• Sociedades colectivas:
  • Contrato de sociedad por escrito.
  • Contrato de empresa conjunta.
  • Identificación personal (solo disponible en ciertos estados).
  • Validación del sitio web (debe estar disponible sin cargo)
• Sociedades comanditarias, sociedades de responsabilidad limitada y sociedades comanditarias de responsabilidad limitada
  • Contrato de asociación certificado.
  • Validación del sitio web (debe estar disponible sin cargo)
  • Verificación de estado activo: las sociedades comanditarias, sociedades de responsabilidad limitada y sociedades comanditarias de responsabilidad limitada registradas hace más de 1 año también deben presentar uno de los siguientes: certificado de cumplimiento, informe de estado, O formulario de cumplimiento largo o breve.
• Nota: Si tu negocio está constituido en otro estado, pero opera en el estado en el que se abre la cuenta, se requiere documentación para certificar que el negocio tiene derecho a operar en el estado en el que se encuentra la dirección del negocio.

Certificado de Nombre Asumido:

• Puede requerirse si tu negocio usa un Nombre con el que opera (DBA, por sus siglas en inglés). Por ejemplo: Smith and Jones Paint Supplies, nombre con el que opera es SJ Professional Painting.
• No se requiere en HI, KS, MS, NE, NM, WI y WY.
• Nota: Los Certificados de Nombre Asumido también pueden conocerse como: Certificado de nombre comercial, Declaración de nombre comercial ficticio o Nombre con el que opera (DBA).

Documentación suplementaria con un listado de los socios generales actuales (uno de los siguientes):

• Enmienda al Contrato de Sociedad o Contrato de Empresa Conjunta.
• Actas de reuniones con un listado de los socios generales actuales.
• Informe anual o declaración de información.

Solo sociedades comanditarias, sociedades de responsabilidad limitada y sociedades comanditarias de responsabilidad limitada:

• Nombre completo tal como aparece en la identificación emitida por el gobierno de socios limitados.
• Nombre legal del negocio: solo se usa cuando un propietario de la sociedad es otra entidad/fideicomiso.
• Dirección residencial: (solo se requiere la dirección comercial si el propietario es un negocio).
• Porcentaje de titularidad.
• Fecha de nacimiento.
• Número de identificación fiscal (por ejemplo, SSN, ITIN, FTIN).
• País de ciudadanía.
• Solo para ciudadanos extranjeros y aquellos que no tengan una tarjeta de residente permanente (tarjeta verde): proporcionar información de identificación ya sea del pasaporte o de la tarjeta de matrícula consular (es decir, número de identificación, emisión, fecha de vencimiento). No se requiere que se muestre el documento de identificación físico para aquellas personas que no tengan que estar presentes.
• Nota: Si solicitas una tarjeta de crédito para negocios o una caja de seguridad, se requiere recopilar la información anterior para aquellos propietarios con un 25% o más de titularidad.

• dirección del negocio;
• número de teléfono;
• cantidad de ubicaciones del negocio;
• dónde se venden los productos y servicios;
• ubicación de proveedores y distribuidores;
• la naturaleza de tu negocio;
• ventas anuales;
• cantidad de empleados;
• tipos de transacciones y volúmenes que esperas procesar a través de la nueva cuenta.

Lo siguiente es necesario si quieres proporcionar acceso limitado a empleados autorizados (que no sean firmantes) para hacer transacciones en nombre de tu negocio usando una tarjeta para empleados. No es necesario que el empleado esté presente.

• Nombre completo tal como aparece en la identificación del empleado emitida por el gobierno.
• Dirección residencial del empleado.
• Fecha de nacimiento del empleado.

Identificación personal:

• Se requieren 2 tipos de identificación. Una identificación debe ser una identificación emitida por el gobierno.
• Ejemplos de identificación principal:
  • Ciudadanos estadounidenses: licencia de conducir emitida por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
  • Ciudadanos extranjeros:
    • Residentes permanentes:
      • tarjeta de residente permanente (tarjeta verde), licencias de conducir emitidas por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
    • Residentes no permanentes:
      • pasaporte, matrícula consular o tarjeta de autorización de empleo de EE. UU.
• Ejemplos de identificación secundaria:
  • Tarjeta de crédito/tarjeta de débito con nombre en relieve, identificación del empleador, factura de servicios públicos, etc.
  • Es posible que se requiera un comprobante de domicilio o de fecha de nacimiento. Es posible que se requieran tipos de identificación adicionales para ciudadanos extranjeros.

Número de identificación fiscal:

• Se requiere un Número de Identificación del Empleador (EIN).
  • Las LLC de un solo miembro pueden usar su SSN o ITIN.
  • El número de identificación personal del contribuyente (ITIN) puede usarse para ciudadanos no estadounidenses.

Documentación del negocio:

• Varía según el Estado de la Organización.
• Certificados de organización certificados (Certificado de constitución): presentados ante la agencia estatal.
• Validación del sitio web.
• Verificación de estado activo: las compañías de responsabilidad limitada registradas hace más de 1 año también deben presentar uno de los siguientes: certificado de cumplimiento, informe de estado, O formulario de cumplimiento largo o breve.
• Certificado de Nombre Asumido.
• Nota: Si tu negocio está constituido en otro estado, pero opera en el estado en el que se abre la cuenta, se requiere documentación para certificar que el negocio tiene derecho a operar en el estado en el que se encuentra la dirección del negocio.

Certificado de Nombre Asumido:

• Puede requerirse si tu negocio usa un Nombre con el que opera (DBA, por sus siglas en inglés). Por ejemplo: Jones Paint Supply LLC, que opera bajo el nombre de Jones Professional Painting LLC.
• No se requiere en HI, KS, MS, NE, NM, WI y WY.
• Nota: Los Certificados de Nombre Asumido también pueden conocerse como: certificado de nombre comercial, declaración de nombre comercial ficticio o Nombre con el que opera (DBA).

Documentación suplementaria con un listado de los miembros o gerentes actuales de la LLC (uno de los siguientes):

• Enmienda certificada a los Artículos de Organización o Certificado de Constitución.
• Acuerdo operativo.
• Actas de reunión.
• Informe anual o declaración de información.

LLC administradas por gerentes y miembros

• Nombre y apellido legal.
• Nombre legal del negocio: solo se usa cuando un propietario de la LLC es otra entidad/fideicomiso.
• Dirección residencial: (dirección comercial cuando el propietario de la LLC es un negocio).
• Porcentaje de titularidad.
• Fecha de nacimiento.
• Número de identificación fiscal (por ejemplo, SSN, ITIN, FTIN).
• País de ciudadanía.
• Solo para ciudadanos extranjeros y aquellos que no tengan una tarjeta de residente permanente (tarjeta verde): proporcionar información de identificación ya sea del pasaporte o de la tarjeta de matrícula consular (es decir, número de identificación, emisión, fecha de vencimiento). No se requiere que se muestre el documento de identificación físico para aquellas personas que no tengan que estar presentes.
• Nota: Si solicitas una tarjeta de crédito para negocios o una caja de seguridad, se requiere recopilar la información anterior para aquellos propietarios con un 25% o más de titularidad.

• dirección del negocio;
• número de teléfono;
• cantidad de ubicaciones del negocio;
• dónde se venden los productos y servicios;
• ubicación de proveedores y distribuidores;
• la naturaleza de tu negocio;
• ventas anuales;
• cantidad de empleados;
• tipos de transacciones y volúmenes que esperas procesar a través de la nueva cuenta.

Lo siguiente es necesario si quieres proporcionar acceso limitado a empleados autorizados (que no sean firmantes) para hacer transacciones en nombre de tu negocio usando una tarjeta para empleados. No es necesario que el empleado esté presente.

• Nombre completo tal como aparece en la identificación del empleado emitida por el gobierno
• Dirección residencial del empleado
• Fecha de nacimiento del empleado.

Identificación personal:

• Se requieren 2 tipos de identificación. Una identificación debe ser una identificación emitida por el gobierno.
• Ejemplos de identificación principal:
  • Ciudadanos estadounidenses: licencia de conducir emitida por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
  • Ciudadanos extranjeros:
    • Residentes permanentes:
      • tarjeta de residente permanente (tarjeta verde), licencias de conducir emitidas por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
    • Residentes no permanentes:
      • pasaporte, matrícula consular o tarjeta de autorización de empleo de EE. UU.
• Ejemplos de identificación secundaria:
  • Tarjeta de crédito/tarjeta de débito con nombre en relieve, identificación del empleador, factura de servicios públicos, etc.
  • Es posible que se requiera un comprobante de domicilio o de fecha de nacimiento. Es posible que se requieran tipos de identificación adicionales para ciudadanos extranjeros.

Número de identificación fiscal:

• Se requiere un Número de Identificación del Empleador (EIN).

Documentación del negocio:

• Registrada con la agencia estatal correspondiente, incluyendo el sello de registro estatal.
• Acta constitutiva certificada: también conocida como Certificado de constitución.
• Validación del sitio web (debe estar disponible sin cargo)
• Verificación de estado activo: las corporaciones registradas hace más de 1 año también deben presentar uno de los siguientes: certificado de cumplimiento, informe de estado, formulario de cumplimiento largo o breve.
• Nota: Si tu negocio está constituido en otro estado, pero opera en el estado en el que se abre la cuenta, se requiere documentación para certificar que el negocio tiene derecho a operar en el estado en el que se encuentra la dirección del negocio.

Certificado de Nombre Asumido:

• Puede requerirse si tu negocio usa un Nombre con el que opera (DBA, por sus siglas en inglés). Por ejemplo: Jones Paint Supply Inc., nombre con el que opera es Jones Professional Painting.
• No se requiere en HI, KS, MS, NE, NM, WI y WY.
• Nota: Los Certificados de Nombre Asumido también pueden conocerse como: certificado de nombre comercial, declaración de nombre comercial ficticio o Nombre con el que opera (DBA).

Documentación suplementaria con un listado de los miembros o gerentes actuales de la LLC (uno de los siguientes):

• Enmienda certificada al Acta constitutiva o al Certificado de constitución.
• Resolución corporativa.
• Actas de reunión.
• Informe anual o declaración de información.

Incluye a los gerentes sénior, la Junta Directiva o cualquier otra persona que tenga influencia sobre la compañía.

• Nombre completo tal como aparece en la identificación emitida por el gobierno del cliente.
• Dirección residencial
• Los gerentes sénior requieren información adicional:
  • Fecha de nacimiento.
  • Número de identificación fiscal (por ejemplo, SSN, ITIN, FTIN).
  • País de ciudadanía.

• Nombre completo del accionista como aparece en la identificación emitida por el gobierno.
• Nombre legal del negocio: solo se usa cuando un propietario de la Corporación es otra
• Dirección residencial: (dirección del negocio si el titular es un negocio).
• Porcentaje de titularidad.
• Fecha de nacimiento.
• Número de identificación fiscal (por ejemplo, SSN, ITIN, FTIN).
• País de ciudadanía.
• Solo para ciudadanos extranjeros y aquellos que no tengan una tarjeta de residente permanente (tarjeta verde): proporcionar información de identificación ya sea del pasaporte o de la tarjeta de matrícula consular (es decir, número de identificación, emisión, fecha de vencimiento). No se requiere que se muestre el documento de identificación físico para aquellas personas que no tengan que estar presentes.
• Nota: Si solicitas una tarjeta de crédito para negocios o una caja de seguridad, se requiere recopilar la información anterior para aquellos propietarios con un 25% o más de titularidad.

Identificación personal:

• Se requieren 2 tipos de identificación. Una identificación debe ser una identificación emitida por el gobierno.
• Ejemplos de identificación principal:
  • Ciudadanos estadounidenses: licencia de conducir emitida por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
  • Ciudadanos extranjeros:
    • Residentes permanentes:
      • Tarjeta de residente permanente (tarjeta verde), licencias de conducir emitidas por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
    • Residentes no permanentes:
      • Pasaporte, matrícula consular o tarjeta de autorización de empleo de EE. UU.
• Ejemplos de identificación secundaria:
  • Tarjeta de crédito/tarjeta de débito con nombre en relieve, identificación del empleador, factura de servicios públicos, etc.
  • Es posible que se requiera un comprobante de domicilio o de fecha de nacimiento. Es posible que se requieran tipos de identificación adicionales para ciudadanos extranjeros.

Número de identificación fiscal:

• Se requiere un Número de Identificación del Empleador (EIN).

Documentación del negocio si la organización o asociación está usando su propio EIN:

• Estatutos sociales.
• Documento constitutivo que verifique la existencia.
• Confirmación del IRS de emisión del EIN.

Si la organización o asociación está usando el EIN de una organización nacional o regional:

• Carta de autorización de la oficina nacional o regional (debe incluir el EIN de la oficina nacional o regional).

Certificado de Nombre Asumido:

• Es posible que se requiera si tu negocio opera bajo un nombre asumido.
• No se requiere en HI, KS, MS, NE, NM, WI y WY.
• No se requiere para organizaciones o asociaciones de negocios no incorporadas sin fines de lucro en CA.
• Nota: Los Certificados de Nombre Asumido también pueden conocerse como: certificado de nombre comercial, declaración de nombre comercial ficticio o Nombre con el que opera (DBA).

• Documentación suplementaria: con un listado de la directiva actual de la asociación u organización comercial no incorporada:
• Actas de reunión.

• Nombre completo tal como aparece en la identificación emitida por el gobierno del cliente.
• Dirección residencial.
• Se requiere información adicional para un gerente sénior en una organización de negocios no incorporada:
  • Fecha de nacimiento.
  • Número de identificación fiscal (por ejemplo, SSN, ITIN, FTIN).
  • País de ciudadanía.

Solo para ciudadanos extranjeros y aquellos que no tengan una tarjeta de residente permanente (tarjeta verde): proporcionar información de identificación ya sea del pasaporte o de la tarjeta de matrícula consular (es decir, número de identificación, emisión, fecha de vencimiento). No se requiere que se muestre el documento de identificación físico para aquellas personas que no tengan que estar presentes.

• dirección del negocio;
• número de teléfono;
• cantidad de ubicaciones del negocio;
• dónde se venden los productos y servicios;
• ubicación de proveedores y distribuidores;
• la naturaleza de tu negocio;
• ventas anuales;
• cantidad de empleados;
• tipos de transacciones y volúmenes que esperas procesar a través de la nueva cuenta.

Lo siguiente es necesario si quieres proporcionar acceso limitado a empleados autorizados (que no sean firmantes) para hacer transacciones en nombre de tu negocio usando una tarjeta para empleados. No es necesario que el empleado esté presente.

• Nombre completo tal como aparece en la identificación del empleado emitida por el gobierno.
• Dirección residencial del empleado.
• Fecha de nacimiento del empleado.