Corporaciones
Información de apertura de cuenta de cheques para negocios
Lista de verificación de corporaciones
Gracias por elegir a Chase. Hemos proporcionado la siguiente información importante para ayudar a abrir tu nueva cuenta. Esperamos trabajar contigo.
Personas que necesitan estar presentes al momento de abrir la cuenta:
- Un representante autorizado debe estar presente. Esto incluye: presidente, secretario, secretario adjunto o secretario interino.
- Si quieres agregar firmantes autorizados a tu cuenta, también deben estar presentes.
- Solo organizaciones sin fines de lucro: se requiere un mínimo de 2 miembros de la junta sin derecho a voto si no hay miembros con derecho a voto.
Información requerida para abrir una cuenta:
- Identificación personal:
- Se requieren 2 tipos de identificación. Una identificación debe ser una identificación emitida por el gobierno.
- Ejemplos de identificación principal:
- Ciudadanos de EE. UU.: licencia de conducir emitida por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
- Ciudadanos no estadounidenses:
- Residentes permanentes:
- Tarjeta de extranjero residente permanente (tarjeta verde), licencias de conducir emitidas por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
- Residentes no permanentes:
- Pasaporte, matrícula o tarjeta de autorización de empleo de EE. UU.
- Residentes permanentes:
- Ejemplos de identificación secundaria:
- Tarjeta de crédito/tarjeta de débito con nombre en relieve, identificación del empleador, factura de servicios públicos, etc.
- Número de identificación fiscal:
- Se requiere un número de identificación del empleador (EIN).
- Documentación del negocio: registrada con la agencia estatal correspondiente, incluyendo el sello de registro estatal.
- Acta constitutiva certificada: también conocida como Certificado de constitución.
- Validación del sitio web: debe obtenerse sin cargo.
- Verificación de estado activo: las corporaciones registradas hace más de 1 año; también requieren uno de los siguientes: certificado de cumplimiento, informe de estado, formulario de cumplimiento largo o breve.
- Nota: Si tu negocio está constituido en otro estado, pero opera en el estado en el que se abre la cuenta, se requiere documentación para certificar que el negocio tiene derecho a operar en el estado en el que se encuentra la dirección del negocio.
- Documentación del negocio del estado en el que está constituido el negocio, y
- registro o certificación extranjero del estado en el que se abre la cuenta.
- Certificado de Nombre Asumido: puede requerirse si tu negocio usa un Nombre con el que opera (DBA, por sus siglas en inglés). Por ejemplo: Jones Paint Supply Inc., nombre con el que opera es Jones Professional Painting.
- No se requiere en AK, AL, HI, KS, MS, NM, SC, TN, WI y WY.
- Nota: Los Certificados de Nombre Asumido también pueden conocerse como: certificado de nombre comercial, declaración de nombre comercial ficticio o nombre con el que opera (DBA).
Es posible que también se requiera la siguiente documentación:
- Documentación suplementaria que enumera los funcionarios actuales de la Corporación (uno de los siguientes):
- Enmienda certificada al Acta constitutiva o Certificado de constitución
- Resolución corporativa
- Minutas de la reunión
- Informe Anual o Declaración de Información
Todos los propietarios/accionistas con un 10% o más de titularidad:
- Nombre completo del accionista como aparece en la identificación emitida por el gobierno.
- Nombre legal del negocio: solo se usa cuando un propietario de la Corporación es otra entidad/fideicomiso.
- Dirección residencial: (dirección del negocio si el titular es un negocio).
- Porcentaje de titularidad
- Fecha de nacimiento
- Número de identificación fiscal (por ejemplo, SSN, ITIN, FTIN)
- País de ciudadanía
- Ciudadano no estadounidense sin tarjeta de extranjero residente permanente (tarjeta verde) únicamente: proporciona información de identificación de la tarjeta Passport o Matricula Consular (es decir, número de identificación, emisión, fecha de vencimiento). No se requiere que se muestre la identificación física para aquellas personas que no necesitan estar presentes.
- Nota: Si solicitas una tarjeta de crédito para negocios o una caja de seguridad, se requiere que recopiles la información anterior para aquellos propietarios con el 25% o más de propiedad.
Personas que desempeñan funciones clave en la corporación:
Incluye a los gerentes sénior, la Junta Directiva o cualquier otra persona que tenga influencia sobre la compañía.
- Nombre completo tal como aparece en la identificación emitida por el gobierno del cliente.
- Dirección residencial
- Los gerentes sénior requieren información adicional:
- Fecha de nacimiento
- Número de identificación fiscal (por ejemplo, SSN, ITIN, FTIN)
- País de ciudadanía
Información adicional que se solicitará al abrir la cuenta:
- Dirección del negocio
- Número de teléfono
- Cantidad de ubicaciones de negocios
- Cónde se venden los productos y servicios
- Ubicación de proveedores y distribuidores
- La naturaleza de tu negocio
- Ventas anuales
- Cantidad de empleados
- Tipos de transacciones y volúmenes que esperas procesar a través de la nueva cuenta.
Lo siguiente es necesario si quieres proporcionar acceso limitado a empleados autorizados (que no sean firmantes) para hacer transacciones en nombre de tu negocio usando una tarjeta para empleados. No es necesario que el empleado esté presente.
- Nombre completo tal como aparece en la identificación del empleado emitida por el gobierno
- Dirección residencial del empleado
- Fecha de nacimiento del empleado
Tu satisfacción es nuestra prioridad número uno. Si tienes alguna pregunta con respecto a esta información o cualquier cosa con respecto a tu nueva cuenta, por favor, comunícate con tu especialista local de Chase Business. Gracias de nuevo por elegir a Chase.