Corporaciones

Lista de verificación de corporaciones

Gracias por elegir a Chase. Hemos proporcionado la siguiente información importante para ayudar a abrir tu nueva cuenta. Esperamos trabajar contigo.

Personas que necesitan estar presentes al momento de abrir la cuenta:

• Un representante autorizado debe estar presente. Esto incluye: presidente, secretario, secretario adjunto o secretario interino.
  • Si quieres agregar firmantes autorizados a tu cuenta, también deben estar presentes.
  • Solo organizaciones sin fines de lucro: se requiere un mínimo de 2 miembros de la junta sin derecho a voto si no hay miembros con derecho a voto.

Información requerida para abrir una cuenta:

• Identificación personal:
  • Se requieren 2 tipos de identificación. Una identificación debe ser una identificación emitida por el gobierno.
  • Ejemplos de identificación principal:
    • Ciudadanos de EE. UU.: licencia de conducir emitida por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
    • Ciudadanos no estadounidenses:
      • Residentes permanentes:
        • Tarjeta de extranjero residente permanente (tarjeta verde), licencias de conducir emitidas por el estado, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte, etc.
      • Residentes no permanentes:
        • Pasaporte, matrícula o tarjeta de autorización de empleo de EE. UU.
    • Ejemplos de identificación secundaria:
      • Tarjeta de crédito/tarjeta de débito con nombre en relieve, identificación del empleador, factura de servicios públicos, etc.
• Número de identificación fiscal:
  • Se requiere un número de identificación del empleador (EIN).
• Documentación del negocio: registrada con la agencia estatal correspondiente, incluyendo el sello de registro estatal.
  • Acta constitutiva certificada: también conocida como Certificado de constitución.
  • Validación del sitio web: debe obtenerse sin cargo.
  • Verificación de estado activo: las corporaciones registradas hace más de 1 año; también requieren uno de los siguientes: certificado de cumplimiento, informe de estado, formulario de cumplimiento largo o breve.
  • Nota: Si tu negocio está constituido en otro estado, pero opera en el estado en el que se abre la cuenta, se requiere documentación para certificar que el negocio tiene derecho a operar en el estado en el que se encuentra la dirección del negocio.
  • Documentación del negocio del estado en el que está constituido el negocio, y
  • registro o certificación extranjero del estado en el que se abre la cuenta.
• Certificado de Nombre Asumido: puede requerirse si tu negocio usa un Nombre con el que opera (DBA, por sus siglas en inglés). Por ejemplo: Jones Paint Supply Inc., nombre con el que opera es Jones Professional Painting.
  • No se requiere en AK, AL, HI, KS, MS, NM, SC, TN, WI y WY.
  • Nota: Los Certificados de Nombre Asumido también pueden conocerse como: certificado de nombre comercial, declaración de nombre comercial ficticio o nombre con el que opera (DBA).

Es posible que también se requiera la siguiente documentación:

• Documentación suplementaria que enumera los funcionarios actuales de la Corporación (uno de los siguientes):
  • Enmienda certificada al Acta constitutiva o Certificado de constitución
  • Resolución corporativa
  • Minutas de la reunión
  • Informe Anual o Declaración de Información

Todos los propietarios/accionistas con un 10% o más de titularidad:

• Nombre completo del accionista como aparece en la identificación emitida por el gobierno.
• Nombre legal del negocio: solo se usa cuando un propietario de la Corporación es otra entidad/fideicomiso.
• Dirección residencial: (dirección del negocio si el titular es un negocio).
• Porcentaje de titularidad
• Fecha de nacimiento
• Número de identificación fiscal (por ejemplo, SSN, ITIN, FTIN)
• País de ciudadanía
• Ciudadano no estadounidense sin tarjeta de extranjero residente permanente (tarjeta verde) únicamente: proporciona información de identificación de la tarjeta Passport o Matricula Consular (es decir, número de identificación, emisión, fecha de vencimiento). No se requiere que se muestre la identificación física para aquellas personas que no necesitan estar presentes.
• Nota: Si solicitas una tarjeta de crédito para negocios o una caja de seguridad, se requiere que recopiles la información anterior para aquellos propietarios con el 25% o más de propiedad.

Personas que desempeñan funciones clave en la corporación:

Incluye a los gerentes sénior, la Junta Directiva o cualquier otra persona que tenga influencia sobre la compañía.

• Nombre completo tal como aparece en la identificación emitida por el gobierno del cliente.
• Dirección residencial
• Los gerentes sénior requieren información adicional:
  • Fecha de nacimiento
  • Número de identificación fiscal (por ejemplo, SSN, ITIN, FTIN)
  • País de ciudadanía

Información adicional que se solicitará al abrir la cuenta:

• Dirección del negocio
• Número de teléfono
• Cantidad de ubicaciones de negocios
• Cónde se venden los productos y servicios
• Ubicación de proveedores y distribuidores
• La naturaleza de tu negocio
• Ventas anuales
• Cantidad de empleados
• Tipos de transacciones y volúmenes que esperas procesar a través de la nueva cuenta.

Lo siguiente es necesario si quieres proporcionar acceso limitado a empleados autorizados (que no sean firmantes) para hacer transacciones en nombre de tu negocio usando una tarjeta para empleados. No es necesario que el empleado esté presente.

• Nombre completo tal como aparece en la identificación del empleado emitida por el gobierno
• Dirección residencial del empleado
• Fecha de nacimiento del empleado

Tu satisfacción es nuestra prioridad número uno. Si tienes alguna pregunta con respecto a esta información o cualquier cosa con respecto a tu nueva cuenta, por favor, comunícate con tu especialista local de Chase Business. Gracias de nuevo por elegir a Chase.